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当谈论基金分红的时候,我在谈些什么

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楼主
  


早上好啊,小伙伴们~

小编今天起床花了半小时!

话说你们是怎么做到从温暖的被窝里爬起来的呢?

说起来你们可能不信,是床不让我走啊

对!就是床先动的手!



  好了,言归正传!最近基金吧里好多小伙伴在讨论关于分红的问题,于是小编又继续本着小伙伴们能赚得多赚得爽的工作态度,打算在美好的周末给大家来讲讲基金分红~






  在正文开始之前,请允许小编强行科普一下啥叫基金分红,基金分红是将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。


  想分红,你需要知道三个重要的时间点:

权益登记日:基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,这一天登记在册的持有人可以参加分红,这一天就是权益登记日。


除息日:除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。


红利发放日:红利发放日指向投资者派发红利的日期。选择现金红利方式的投资者,红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。


目前行业通行的做法是权益登记日与除息日在同一天。在此情况下,由于基金申购是T+1确认,除息日(权益登记日)当天或以后申购基金则不享有该基金此次分红。


  定义太晦涩,宝宝看不懂

  不妨跟着小编一起来看看最近正在分红的基金。




  假如隔壁老王在2016年11月22日上午10:00买入该基金,那么他能不能在2016年11月24日享受到每份0.3720元的分红呢?


  答案当然是不能!因为他在2016年11月22日上午10:00买入该基金,而基金申购的确认是在第二天。正好错过了权益登记日确定分红权益的时间。这也就是说用户只有在权益登记日前买入,才能享受相应的分红权益。


基金分红是怎么分的呢,我能分到多少?

1、若分红方式为现金分红:

现金红利=持有的基金份额 × 分红比例


2、若分红方式为红利再投资(就是传说中的“利滚利”啦):
红利再投资份额=(持有的基金份额×现金分红比例) / 权益登记日基金份额净值


  仍然拿上面那只基金来说,每份分红0.3720元,权益登记日当天的基金份额净值为2.166元,假如隔壁老王持有10000份,那么以下两种分红方式,他分别能拿到:


  现金红利=10000份 × 0.372=3720元

  红利再投资份额=(10000份×0.372)/ 2.166元=1717.45份


最后,分红的钱去哪儿了?


  开放式基金的默认分红方式为“”现金红利”,现金分红的钱一般会在红利发放日当天划入关联的银行卡。小伙伴们也可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”(温馨小贴士:在基金交易选项中,操作一栏修改就可以啦)


  好了,今天就先讲到这儿。天太冷,小编滚回床上过周末去了,拜了个拜~





值得看看


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