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【财富视界】800只基金更换基金经理,投资者该怎么办?

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基金经理换了 基金该不该赎回?

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基金经理换了 基金该不该赎回?

  基金经理对一只基金的业绩影响是不容忽视的。

  在投资中,多数投资者都会面临一个问题,持仓的基金突然要换基金经理了,因为对新基金经理的的投资理念和逻辑不熟悉,难免会对基金的后续业绩产生担忧,这个时候就会陷入按兵不动还是痛快赎回的两难之中。

  显然,作为基金产品的主要管理者,基金经理拥有不同的投资风格、选股及择时能力。因此,面对基金经理变更的情况投资人予以重视是必要的,但是,在这中间,也有一些情况需要具体问题具体对待。

今年已有近800只基金更换基金经理

  我们先来看一组数据。据财汇大数据终端统计显示,截止到3月20日,今年以来,新聘及新增基金经理的产品有795只(不同份额分开计算),约为去年同期的3倍。此外,截至20日,年内共有30余名基金经理离职,和去年基本持平。

  从上述数据我们也能看出,今年以来,基金更换基金经理还是较为频繁的。

  再来看看基金历任基金经理的人数。财汇大数据终端统计显示,历任基金经理人数超过10个的共有37个基金(不同份额分开计算),其中偏股混合型基金招商安泰历任基金经理最多,为15个,现任基金经理最新任职日期为2018年3月3日,人均任职年限为1.86年;华夏红利和招商安泰平衡历任基金经理人数紧随其后,为14个,人均任职年限分别为2.49年和1.85年。

整体来说,更换了基金经理的基金投资者需要注意以下几点:


  1.参考新任基金经理的历史业绩。如果新任基金经理已经有管理经验,那么可以看看他过往管理过的基金来了解他的业绩和投资风格;如果过往业绩很差,或有更好的基金代替它,可以考虑替换。

  2. 看基金公司的实力。有没有足够的人才储备和完善的投资研究团队,如果有,即使基金经理离开,基金的业绩也不会受到太大的影响。

  3 .看基金类型。对于被动管理型的基金,如指数型基金,基金经理的影响会小很多。

  此外,天风证券日前发布的研报给出一个比较理性的建议,其分析指出,投资者持有的基金在面临基金经理变更时,需要理性对待,首先要判断是新增基金经理还是减少基金经理,如果是减少,那么基金的业绩不会产生太大的变化,如果是新增,则要看基金公司的平台性与基金经理管理的自主性。如果基金公司平台性强的基金,则业绩排名大概率不会变化很大,而如果基金平台性弱但基金经理自主性强的基金,那么新增基金经理后,基金的排名才会有较大的变化,需要警惕。


来源:金融财经锋汇研究部综合,如有侵权,请联系删稿

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