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深度 | 如何更好的提升金融监管实力,服务于实体经济

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金融是实体经济的血脉,是现代经济的核心,金融制度是经济发展的重要基础性制度,十九大期间,金融改革成为讨论的热点。一行三会等金融系统代表集体答记者问,就金融监管、改革齐发声,以及十九大报告提到,要深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。


当前金融发展状况是怎样的发展情况呢?


由于近年来银行信贷超常规增长,银行业资本充足率处于较低水平,国有商业银行资本充足率偏低,严重制约抗风险和偿付能力,加剧了系统性金融风险,对金融稳定造成严重影响,金融风险的加剧,有可能进一步危及整个金融体系安全,进而对实体经济产生严重的负面效应。


金融业既是直接关系国民经济全局的重要行业,也是高风险行业,金融风险突发性强、波及面广、危害性大,如果处理不得当,小风险会酿成大风险,区域性风险会酿成系统性风险,危及国家经济安全和社会稳定,防范和化解金融风险,关乎金融安全、经济发展和社会稳定。 


那么如何更好的提升金融监管实力,服务于实体经济呢?十九大代表给出了这样的答案。


易钢:探索“双支柱”调控框架维护金融稳定


十九大代表、中国人民银行副行长易纲表示,中国较早探索和实践货币政策和宏观审慎政策相结合的方式,一方面积极稳妥推动货币政策调控框架从数量型向价格型转变,创新多种货币政策工具,不断增强利率调控能力,另一方面着力建立金融宏观审慎框架。


实际上,货币政策和宏观审慎政策“双支柱”调控框架正是在当前防控金融风险、维护金融稳定的大背景下应运而生。易纲表示,金融危机前主流央行的政策框架以货币政策为核心,稳定物价是政策目标,对防止高通货膨胀起到了很好的作用。但本轮国际金融危机说明,价格稳定并不代表金融稳定,危机前美国的物价稳定,金融资产价格大幅上涨,市场行为具有明显的顺周期性,跨市场风险传染性较强。


因此,大家反思认为,维持金融系统稳定,只有货币政策还不够,金融系统风险的主要来源是金融顺周期性和跨市场风险传染,宏观审慎就是对金融顺周期行为和跨市场风险传染对症下药。易纲表示,建立“双支柱”调控框架可以起到两方面作用:一是保持币值稳定,二是维护金融系统的稳定。


郭树清:加大不良资产处置力度支持去杠杆


十九大代表、中国银监会主席郭树清表示,五年来银行业改革发展已经取得历史性成就,下一步要加大不良贷款处置力度,金融监管将趋严,银行业改革开放将进一步深化。他透露,今年前三季度银行业处置不良资产超9000亿元,但还可以继续加大力度,有效支持去产能、去库存和去杠杆。


郭树清说,银行业要坚决抵御和化解金融风险。今年以来,党中央多次提出要把防范系统性风险放在更加重要的位置。截至目前已经做了大量工作,具体包括深入整治银行业市场乱象、规范房地产融资行为、严防银行业资金进入房地产、坚决遏制政府隐形债务风险、进一步规范同业理财、继续清理整治网贷及非法贷款、注重加强监管协调等。他还透露,今年按照计划将修订和制定18项有关监督职能制度。


他说,目前来看,银行业防范风险进展符合预期,坚持了问题导向原则,主要是针对银行理财业务、同业业务、表外业务等方面,选择这些领域主要是因为其覆盖了比较突出的风险点,如影子银行、交叉金融、房地产泡沫、地方政府债务等。今后,金融监管总体趋势会越来越严。


刘士余:补齐资本市场短板防范风险


十九大代表、中国证监会主席刘士余表示,中国资本市场要补齐短板,打好防范重大风险的攻坚战。


刘士余表示,按照中央精神,要把发展直接融资放在重要位置,形成融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者合法权益得到有效保护的多层次资本市场体系。证监会系统严格贯彻中央关于资本市场的重要指示精神,牢固树立服务实体经济的基本方向,牢记保护投资者合法权益的使命,坚持稳中求进的总基调,坚持依法监管,在党中央国务院的正确领导下,在各方面的支持下,资本市场发展较快而且比较稳定。


他表示,当前市场发展还存在一些问题,距离党中央的要求、广大投资者的期盼、实体经济发展的需要还有很大差距。十九大再次明确指出,要提高金融服务实体经济的能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。中国资本市场是中国金融体系的短板,中国资本市场要打好防范化解重大风险的攻坚战,要补短板,不能制约去杠杆的进程,要为融资结构的优化作出应有贡献。




党的十九大提出,建设现代化经济体系,必须把发展经济的着力点放在实体经济上。在全国金融工作会议上,习近平指出:“金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措。唯有回归本源,把服务实体经济作为金融工作的出发点和落脚点,促进经济与金融良性循环、共生共荣,才能从源头上防范和化解好金融风险。


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