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“金融学”和“金融工程”的专业对比解析

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新年贺词还没发完,“熔断”刷爆了中国股市,成首个关键词。

主页君表示坐不住了。

今天,跟大家聊聊与之相关的“专业”问题:“金融学&金融工程”。


金融学专业


1.金融学专业核心课程:


  包括投资分析、公司财务以及财务管理或管理会计。其基础课程包括经济学、会计学、计量法(货币的时间价值与统计学概论)。


  主要的研究领域包括:证券管理、金融模型建构、兼并与并购以及实务期权等。有一些非数量分析的选修课程,如公司治理、商业伦理以及商业战略等,但基本上MSF主要课程以数量学方面为主。


2.金融学专业就业方向:


  a.面向个人客户方面:商业银行或者个人资产管理企业里的理财顾问、证券买卖的经纪业务、投行里面的Private Client Service等。


  b.面向企业方面:商业银行里的小额贷款、证券公司里的投行上市业务、投行内的收购兼并部门。另外,任何一个企业在扩张的时候,肯定都需要金融类的人才对公司的资产状况和融资方法进行一系列的评估,并研究出相应的方案。


3.金融学专业硕士申请背景:


  一般院校没有规定专业背景,但申请时商科类录取机会大;其次,数学、经济、统计,或计算机、物理、化学、工程等可以申请。文科专业学生也可以申,最好有辅修或者选修过数学和商科类课程。





金融工程专业




 金融工程是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科,在美国也叫数学金融、数量金融等,其课程通常由大学的商学院、数学系和工程学院联合授课,主要集中于金融领域。广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。金融工程(Financial Engineering)是一个统称,各个学校叫法不同,包括:金融工程(Financial Engineering),金融数学(Financial Mathematics),数学金融(Mathematical Finance),计算金融(Computational Finance)等。


  由于每个学校特点不同,对于金融工程专业的设置不同,金融工程所在的学院也不同,主要设在以下三个学院:在工学院的学校有:Princeton,Columbia,Cornell,Michigan等;在数学系:Stanford,Chicago,NYU,USC,GIT等;在商学院: Berkeley,Claremont Graduate University等;数理金融有 Carnegie Mellon,UW Madison,Rutgers等;金融分析有Lehigh等。金融工程是“金融”与“工程”的创造性结合,前者包括金融工具元素(基本金融工具和衍生金融工具)和现代金融理论元素(如资产定价理论、资产负债理论、利率与汇率定价理论、期权定价理论、套期保值理论等等),后者则涵盖了数值分析、信息技术、计算机技术、工程技术特别是系统工程等的综合运用。


1.金融工程专业核心课程:


  Investments and Derivatives 投资及衍生物;


  Empirical Methods in Finance 金融实证方法;


  Introduction to Stochastic Calculus 随机数学导论;


  Derivatives: Quantitative Methods 衍生品定量方法;


  Fixed Income Markets 固定收益市场;


  Credit Risk Modeling 信用风险建模;


  Accounting and Taxation of Derivatives 衍生品会计和税务;


  Financial Risk Measurement and Management 金融风险度量与管理。


2.金融工程专业就业方向:


  既懂“金融”又懂IT的复合型人才已成为高端人才市场的“焦点”;在美国,持有金融工程硕士学位的人才在市场上炙手可热,基本上全部被各大投资银行、基金管理公司、保险公司、风险投资公司所聘用。北京统计局公布的未来“十大高薪职位”中,金融工程师就以其较高的社会地位和收入,榜中有名。


  (1).专业和就业对口比率:100%,应用性很强。


  (2).就业岗位包括:金融工程师、风险管理人士、证券分析师、高校或研究所的科研人员、股票交易员、交易所交易员、投融资工作人士。


  (3).就业方向包括: 商业银行、投资银行、保险公司、证券公司、投资公司、基金公司等金融机构;理财、风险投资公司风险分析及风险管理。


  事实上,现在中国的金融工程课程和体系都是直接引进美国的金融工程的教育。就中国的现状而言,金融制度和金融政策正在酝酿阶段,现在金融工程并没有形成一个适合中国企业的体系。就现在来说,金融工程在中国的就业主要在以下几个领域:


  (1).基金公司:基金公司现在需要一批能做基金绩效评估、风险控制、资产配置的人才。


  (2).证券公司:证券公司现在正处在最艰难的时期,同时也在通过集合理财产品设计等寻求生存的机会。


  (3).银行:最传统的银行也在起着微妙的变化。现在各大银行的总行正在着手建立内部风险管理模型,急需这方面的人才,可是,由于银行僵化用人制度,真正有水平的人未必能进去做这个事情。银行内部的另外一个重要部门——资金部,也需要金融工程的人才,他们一方面在银行间债券市场操作,是未来固定收益证券这一块的主力,同时也是未来大有发展空间的公司债券市场,抵押支持债券这些金融工程产品的设计主力。






文章整理自网络

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