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基金亏了怎么办?要不要割肉?

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从上月初开始,股市转头直下,一路下跌。在24个交易日中,大盘指数从最高点3295附近跌到现在的3015点附近,跌幅.76%。基本上是2016年以来跌得最惨的一次。

受股市拖累,基金也出现了大跌。股民和基民都遭到了重创,当然这也包括手记君在内,个别基金的亏损已经超过了8%。目前手记君持有基金的情况是,国内基金普遍下跌,QDII基金上涨,总体上已经回吐前期的绝大部分盈利。


为何这只基金非常抗跌


在这里手记君想要特别跟大家分享一下天弘永定价值成长和中欧价值发现混合两只基金。在之前的文章中,互金投资手记以上面两只基金作为案例进行了对比分析了基金经理,给出的结论是。中欧价值混合的基金经理能力优于天弘永定价值成长的基金经理。

上图是互金投资手记在3月初分析时,两位基金经理的综合评分。但是根据天天基金最新的评分可以看出曹明长的综合得分略有增长,而肖志刚在下降。两位基金经理的综合评分差距拉大。

从基金本身来看,他们在近一个月的收益表现上也不同。中欧价值发现混合在近一个月的收益是-3.49%,天弘永定价值成长混合近一个月的收益是-9.44%。

这说明,中欧比天弘更加抗跌。在基金投资风格上大致可以解释为什么中欧更加抗跌。中欧更加偏重大盘价值型股票,而天弘则是偏重中盘平衡型的股票。在大环境持续下跌中,中小盘股票往往比大盘股票跌得更更多。当在上涨过程中,中小盘股票也比大盘股上涨得快。

大盘股的相对优势就是虽然涨幅不大,但是跌幅也不大,比较抗跌。

从基金换手率上也可以看出中欧的换手率远远低于天弘,说明中欧更加注重防守,而天弘更加注重进攻。


互金投资手记要说的是,在这一波大跌之中,很少有人能够独善其身。没有亏损的都不足以炒股炒基。


除了国内的基金,互金投资手记还持有两只QDII基金,一直是交银全球资源混合(519709),目前的涨幅是0.61%,持有了将近3个月;另一只QDII基金是嘉实全球互联网股票(000988),目前涨幅9.04%,持有3个月。这也算是在大跌环境中的一点慰藉吧。


基金亏了怎么办


如果你手中的基金也在亏损,该怎么办呢?首先要找到亏损的原因。是因为选错了基金导致的亏损还是因为大行情不好。如果是因为选错了基金,最好割肉离场;如果是因为大环境不好,可以转为定投。


其次你要明确自己投资基金是长期行为还是短期行为,如果是长期投资只要没有跌破你能够承受的防线就坚定持有,或者通过定投的方式,不断申购,降低总体成本。


而现在的行情适合做基金定投。因为现在行情很差,价位比之前降低了不少,只要长期坚持定投,收益翻倍只是时间问题。问题就在于你能坚持多久,能不能等到行情的到来。


如果你是短期持有,那么从一开始就错了,基金或许不太适合短期投资。如果是这种情况,可以选择割肉。


关于下半年的一点思考


还有不到一个月的时间,就要进入2017年的下半年。互金投资手记认为下半年的情况比上半年更糟糕,投资理财变得更加困难。从宏观上来说,目前上层在整治打压金融市场,不让资金在金融市场空转套利,引导资金流入实体经济。不仅是股市、债市,楼市也一样,限购、限贷,甚至部分银行在部分地区停止了房贷业务。


所以进入下半年,互金投资手记建议大家最好是以稳健的方式进行理财,基金方面最好定投。除了投资之外,也要加强投资理财知识的学习。


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