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重磅解读!第五次全国金融工作会议重点是什么?(附:前四次金融工作会议主要内容)

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本次全国金融工作会议召开的时间是比较晚的,一般来讲,全国金融工作会议都是在中央政府换届选举年的年初或者上年年底召开的。


所以这次的会议与前三次的金融工作会议召开时间相比,延后了近半年的时间。但无妨,中国经济体量和规模发展到今天这个地步,很多事情也是要慢慢捋。


本次全国金融工作会议重点内容也不少:


三项任务:会议提出金融工作要围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务;

四大原则:回归本源、优化结构、强化监管、市场导向;

设立国务院金融稳定发展委员会,把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置,加强金融监管协调。

扩大金融对外开放;

加强党对金融工作的领导。


所以,对于这两天开的金融工作会议一些热点和亮点,大家在下图回顾一下前四次金融工作会议召开的内容和当时国内经济梗概后,笔者就带大家来往后进行解读。



1. 通稿摘要:


全国金融工作会议14日至15日在北京召开。中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平出席会议并发表重要讲话。中共中央政治局常委、国务院总理李克强在会上讲话。中共中央政治局常委俞正声、王岐山、张高丽出席会议。


解读:本次金融工作会议的重要性!金融工作高度重新回到高层首要关注重点!


我国的经济深化和转型目前已经到了一个关键并且重要的节点,一带一路后续的推进,雄安新区的建设、人民币国际化、防范国内资产泡沫无一不是重中之重。而这次金融工作会议也是重回高规格。


在前四次的金融工作会议中,第一次和第二次是江主席的时代,金融工作会议的规格和重视程度是极高的,江泽民总书记亲自出席并做出重要讲话,并且有七位常委出席。而第三次和第四次的金融工作会议,胡锦涛总书记并未出席会议,而是由温家宝总理出席,第三次只有一位常委出席,而第四次只有两位常委出席。


而本次习总书记出席并作重要讲话,并且有五位常委出席,凸显本次金融工作会议的重要性和领导人对于本次金融领域改革的重视程度。


2. 通稿摘要:


习近平总书记强调,金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。必须加强党对金融工作的领导,坚持稳中求进工作总基调,遵循金融发展规律,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,创新和完善金融调控,健全现代金融企业制度,完善金融市场体系,推进构建现代金融监管框架,加快转变金融发展方式,健全金融法治,保障国家金融安全,促进经济和金融良性循环、健康发展。


解读:会议主旨,一切为实体经济服务开路,防范金融风险!


需要注意的是,习主席提出的三项任务是有主次顺序的,服务实体经济是放在首要位置,防范金融风险在次要,而深化金融改革被排在末位置。


所以,会议的主旨思想是一切要为服务实体经济开路!这也是从第四次金融工作会议贯彻顺延下来的不动摇的方针。


对于整个社会来讲,能稳定创造就业的还是实体经济,对于虚拟经济的蓬勃发展,毕竟脱离实体经济而长期持续发展。


人力资源部曾经做过统计,GDP每增长1%,就能创造150万的就业岗位,国内每年新增1000万的就业人口就势必要求国内的GDP增长在6.5%以上才能保证充分就业。而金融行业的立足之本就是更好的服务于实体经济,为国家的保就业做出应有的贡献。而不是像近两年时间,大量资金在某个领域空转,无法流入实体经济,为了某些利益群体造就寻租空间。


而第二核心目的就是防范金融风险,后面还有进一步的解读。而深化金融改革只是一个工具和手段,目的还是为了前两者。


3. 通稿摘要:


习近平在讲话中强调,党的十八大以来,我国金融改革发展取得新的重大成就。金融业保持快速发展,金融产品日益丰富,金融服务普惠性增强,金融改革有序推进,金融体系不断完善,人民币国际化和金融双向开放取得新进展,金融监管得到改进,守住不发生系统性金融风险底线的能力增强。

习近平强调,要坚持深化金融改革。要优化金融机构体系,完善国有金融资本管理,完善外汇市场体制机制。


解读:人民币问题没问题!其他问题拿到桌面上来说!


这次习主席在工作会议对十八大以来金融领域做出的成果总结是罕见的短,几句话就结束。历届会议对于成果总结内容都比较长,并且会引用一些金融经济数据来佐证。但这次习主席的讲话,对外界更多传递的是对于可能发生的问题要拿到台面来谈、来讲、来应对,不要因为害怕而盖着藏着。


对于人民币国际化和汇率问题一笔带过。


其实,一笔带过的问题往往是国家已经有相当的把控能力了。比如,汇率,中短期难以贬值已成定势,汇率问题不会对国内金融风险构成诱因,同时人民币国际化要继续推进。


4. 通稿摘要:


习近平指出,做好金融工作要把握好以下重要原则:

第一,回归本源,服从服务于经济社会发展。金融要把为实体经济服务作为出发点和落脚点,全面提升服务效率和水平,把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,更好满足人民群众和实体经济多样化的金融需求。

第二,优化结构,完善金融市场、金融机构、金融产品体系。要坚持质量优先,引导金融业发展同经济社会发展相协调,促进融资便利化、降低实体经济成本、提高资源配置效率、保障风险可控。

第三,强化监管,提高防范化解金融风险能力。要以强化金融监管为重点,以防范系统性金融风险为底线,加快相关法律法规建设,完善金融机构法人治理结构,加强宏观审慎管理制度建设,加强功能监管,更加重视行为监管。

第四,市场导向,发挥市场在金融资源配置中的决定性作用。坚持社会主义市场经济改革方向,处理好政府和市场关系,完善市场约束机制,提高金融资源配置效率。加强和改善政府宏观调控,健全市场规则,强化纪律性。


解读:理清关系!金融创新不能造成大量的金融风险积累!


主席提出了四个原则,这还是对前面三个任务的一个具体贯彻!


第一个原则是金融的目的,定性金融是为实体经济服务的,这也是金融业的立足之本。


而第二和第三原则,再次强调要保证金融安全,金融行业的工作操守是什么,不要越线。


第四原则是金融安全和金融改革的关系,如何处理政府和市场的关系,如何处理金融服务和金融自由化的关系。


那就是不管如何,金融创新也不能造成大量的金融风险积累!这是底线!


所以金融创新你怎么搞我管不了那么多,但只要造成金融风险,拿当事人是问!


5. 通稿摘要:


习近平指出,防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置,科学防范,早识别、早预警、早发现、早处置,着力防范化解重点领域风险,着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。要推动经济去杠杆,坚定执行稳健的货币政策,处理好稳增长、调结构、控总量的关系。


李克强指出,要创新金融调控思路和方式,继续实施稳健的货币政策,保持货币信贷适度增长和流动性基本稳定,不断改善对实体经济的金融服务。


解读:货币政策中期将继续温和稳健。


习主席和克强总理分别提到要坚定实施稳健的货币政策,笔者一年前就讲了,并且也告诫大家,不要再幻想央行还会大放水,国内还会货币泛滥。


随着这一年社会资金成本的提高,大家也能感觉到货币政策和信贷政策的偏紧。但是未来会不会继续紧缩,我们看到在上一次相关会议我们的提法是稳健中性,而这次提法是稳健。所以,对于货币环境我们也不用过于担忧。


未来广义货币的大致走势,笔者绘制一张手绘图,大家可以进行参照。



6. 通稿摘要:


习近平强调,要加强金融监管协调、补齐监管短板。设立国务院金融稳定发展委员会,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责,落实金融监管部门监管职责,并强化监管问责。坚持问题导向,针对突出问题加强协调,强化综合监管,突出功能监管和行为监管。地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,按照中央统一规则,强化属地风险处置责任。


解读:核心重点!国务院金融稳定发展委员会的意义


这是本次会议一个重点,之前传的沸沸扬扬的“一行三会”合并,恐怕是要难产了。那么直接设立国务院金融稳定发展委员会的目的是什么呢?


答案很简单,就是为了更有效更全面的稳定金融秩序,防范金融风险。


我们即将出现的金融监管层级:



在过去,人民银行负责货币政策、维护金融稳定和对整个金融市场进行宏观审慎的管理,银监会负责银行和其他非银存款类金融机构,证监会负责证券期货基金市场,保监会负责保险市场,各自的分工都很明确。


但这时候就出现了一个问题,除了央行,其他三会对于金融监管的层面都是微观监管,什么意思呢?就是各自管各自的一摊子事儿,别人家的事儿他不管。


而央行在进行整个社会的金融稳定工作、强化宏观审慎职能的时候,又不得不进行跨行业、跨牌照、跨地区的去防范各种系统性风险。这个难度又太大,并且很多事情做起来很难。特别是金融行业混业经营和金融创新之后,监管的难度又上了一个台阶。


举个例子:宝能发行万能险,没有问题。宝能去A股二级市场买股票,这也没有问题。但是你宝能拿万能险筹来的钱一股脑去二级市场狂买几家上市公司的股票,影响上市公司正常运营,这就有问题!如果全国所有公司都学宝能发万能险去哄抢那几家上市公司的股票,那么就真要出大事儿了。


但是,这事儿不是一朝一夕发生了,宝能刚有苗头的时候,监管单位难道就没有发现后面会出问题么?但具体这事儿应该谁来协调,谁来监管?


答案是:不知道!


再举个例子,最近这几年,贵金属外汇电子交易盘、P2P公司、投资担保公司、各种网络理财众筹公司,圈了几百亿上千亿之后,跑路的跑路,倒闭的倒闭,数以百万计的投资者血本无归,谁来管?


答案依然是:不知道!


更别说这几年商业银行将大量资金放到了券商、基金、信托的通道业务上,去做夹层资金给各种股市、债市、非标产品配资做杠杆。导致金融风险加大,同时也导致影子银行越发壮大,但是,没人管啊!


这些行为本质是银行对银监会监管的逃避,但在过去分业监管的模式下,银监会却无法跨业去有效监管位于券商等账户上的银行表外资产,这就是极大的风险!


所以,设立国务院金融稳定发展委员会,很大意义上就是做一行三会的监管和协调工作,更重要的是做整个金融市场监管协调的监管者!对于涉及管辖领域出现金融风险事故的监管单位一经发现,必须要问责!


过去我们整体监管协调力度较为羸弱,跨领域金融监管标准不统一,各行业、各地域的规则又或有冲突,甚至局部领域的监管有真空现象。


但后期在国务院金融稳定发展委员会牵头下,“一行三会”要做的就是进一步加强监管协调,履行好货币政策的贯彻与金融稳定的环境保护,保证各金融机构的稳健运行。特别是在机构监管的基础上,要进一步的加强综合监管,行为监管和功能性监督!


但是我们也要客观冷静的看待这个全新的金融监管体系,新设立的金融稳定监管委员会的监管力度和权力有多大,我们还要往后看。特别是一些金融风险问题过往涉及到地方政府和三会的权益,下面是否配合,委员会的权力是否能够全面调动协调三会,这都需要往后再看看。但是,笔者希望金融全监管的环境能尽快落实,这对整个社会都是福音!


延伸阅读:


附件一:[回顾]前四次金融工作会议主要内容

来源:中国金融四十人论坛


第一次全国金融工作会议


  • 时间:1997年11月17日至19日

  • 背景:亚洲金融危机、国有商业银行不良贷款高企

  • 重点议题:加快国有商业银行的商业化步伐

  • 工作重点:


金融监管改革:对金融业实行分业监管,成立了证监会、保监会,分别负责证券业和保险业的监管,人民银行专司对银行业、信托业的监管;另外对人民银行自身机构进行了改革,原有的省分行被撤销,改成9个大区行,货币政策独立性得以加强。


银行改革:中央决定央行管理体制变革,并成立四大资产管理公司,以处理从国有四大行剥离的不良资产。同时定向发行2700亿元特别国债,补充四大国有银行资本金;将13939亿元银行不良资产剥离给新成立的四家资产管理公司;取消贷款规模,实行资产负债比例管理等重要改革措施。


第二次全国金融工作会议


  • 时间:2002年2月5日至7日

  • 背景:中国加入WTO

  • 重点议题:将国有独资商业银行改组为国家控股的股份制商业银行,待条件成熟上市。

  • 工作重点:


金融监管改革:撤消中央金融工委,成立银监会,履行银行、信托监管职责。


银行改革:中央决定组建中央汇金投资有限责任公司,主导中国银行业的重组上市。快速推进新一轮国有商业银行改革,中国工商银行、中国建设银行、中国银行在股份制改革与海外上市项目的实施上得到了一系列关键政策支持。成立国有银行改革领导小组,酝酿、统筹、部署国有银行改革方案,改革农信社。


第三次全国金融工作会议


  • 时间:2007年1月19日至20日

  • 背景:进一步深化改革

  • 重点议题:继续深化国有商业银行改革,加快建设现代银行制度,稳步有序推进中国农业银行股份制改革,推进国开行商业化运作。

  • 工作重点:


金融监管:成立中国外汇投资公司,进一步完善人民币汇率形成机制;健全金融法制,加强对跨境短期资本流动特别是投机资本的有效监控,加大反洗钱工作力度,继续深入整顿规范金融秩序。


银行改革:中国农业银行实行整体改制、国家开发银行全面推行商业化运作。


第四次全国金融工作会议


  • 时间:2012年1月6日至7日

  • 背景:地方债务问题凸显

  • 重点议题:深化金融机构改革,加强和改进金融监管,防范化解地方政府性债务风险,加强资本市场和保险市场建设,完善金融宏观调控体系。

  • 工作重点:



金融监管:构建宏观审慎管理框架;加强改善金融监管,切实防范系统性金融风险;将地方政府债务分类纳入预算管理,构建地方政府债务规模控制和风险预警机制。


金融机构改革:推进金融机构股权多元化,切实打破垄断,放宽准入,鼓励、引导、规范民间资本进入金融服务领域。


附件二:金融工作会议的通稿原文:



习近平在全国金融工作会议上强调
服务实体经济防控金融风险深化金融改革
促进经济和金融良性循环健康发展
李克强讲话  俞正声王岐山张高丽出席


新华社北京7月15日电


全国金融工作会议14日至15日在北京召开。中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平出席会议并发表重要讲话。


他强调,金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。


必须加强党对金融工作的领导,坚持稳中求进工作总基调,遵循金融发展规律,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,创新和完善金融调控,健全现代金融企业制度,完善金融市场体系,推进构建现代金融监管框架,加快转变金融发展方式,健全金融法治,保障国家金融安全,促进经济和金融良性循环、健康发展。


中共中央政治局常委、国务院总理李克强在会上讲话。中共中央政治局常委俞正声、王岐山、张高丽出席会议。


1、党的十八大以来,我国金融改革发展取得新的重大成就


习近平在讲话中强调,党的十八大以来,我国金融改革发展取得新的重大成就。


金融业保持快速发展,金融产品日益丰富,金融服务普惠性增强,金融改革有序推进,金融体系不断完善,人民币国际化和金融双向开放取得新进展,金融监管得到改进,守住不发生系统性金融风险底线的能力增强。


2、做好金融工作要把握好四项重要原则


习近平指出,做好金融工作要把握好以下重要原则:


第一,回归本源,服从服务于经济社会发展。金融要把为实体经济服务作为出发点和落脚点,全面提升服务效率和水平,把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,更好满足人民群众和实体经济多样化的金融需求。


第二,优化结构,完善金融市场、金融机构、金融产品体系。要坚持质量优先,引导金融业发展同经济社会发展相协调,促进融资便利化、降低实体经济成本、提高资源配置效率、保障风险可控。


第三,强化监管,提高防范化解金融风险能力。要以强化金融监管为重点,以防范系统性金融风险为底线,加快相关法律法规建设,完善金融机构法人治理结构,加强宏观审慎管理制度建设,加强功能监管,更加重视行为监管。


第四,市场导向,发挥市场在金融资源配置中的决定性作用。坚持社会主义市场经济改革方向,处理好政府和市场关系,完善市场约束机制,提高金融资源配置效率。加强和改善政府宏观调控,健全市场规则,强化纪律性。


3、为实体经济服务是金融的天职


习近平强调,金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措。


要贯彻新发展理念,树立质量优先、效率至上的理念,更加注重供给侧的存量重组、增量优化、动能转换。


要把发展直接融资放在重要位置,形成融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者合法权益得到有效保护的多层次资本市场体系。


要改善间接融资结构,推动国有大银行战略转型,发展中小银行和民营金融机构。


要促进保险业发挥长期稳健风险管理和保障的功能。


要建设普惠金融体系,加强对小微企业、“三农”和偏远地区的金融服务,推进金融精准扶贫,鼓励发展绿色金融。


要促进金融机构降低经营成本,清理规范中间业务环节,避免变相抬高实体经济融资成本。


4、防止发生系统性金融风险


习近平指出,防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。


要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置,科学防范,早识别、早预警、早发现、早处置,着力防范化解重点领域风险,着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。


要推动经济去杠杆,坚定执行稳健的货币政策,处理好稳增长、调结构、控总量的关系。


要把国有企业降杠杆作为重中之重,抓好处置“僵尸企业”工作。各级地方党委和政府要树立正确政绩观,严控地方政府债务增量,终身问责,倒查责任。


要坚决整治严重干扰金融市场秩序的行为,严格规范金融市场交易行为,规范金融综合经营和产融结合,加强互联网金融监管,强化金融机构防范风险主体责任。


要加强社会信用体系建设,健全符合我国国情的金融法治体系。


5、设立国务院金融稳定发展委员会


习近平强调,要坚定深化金融改革。


要优化金融机构体系,完善国有金融资本管理,完善外汇市场体制机制。


要完善现代金融企业制度,完善公司法人治理结构,优化股权结构,建立有效的激励约束机制,强化风险内控机制建设,加强外部市场约束。


要加强金融监管协调、补齐监管短板。设立国务院金融稳定发展委员会,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责。地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,按照中央统一规则,强化属地风险处置责任。金融管理部门要努力培育恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管精神,形成有风险没有及时发现就是失职、发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃监管氛围。


要健全风险监测预警和早期干预机制,加强金融基础设施的统筹监管和互联互通,推进金融业综合统计和监管信息共享。


6、扩大金融对外开放


习近平指出,要扩大金融对外开放。


要深化人民币汇率形成机制改革,稳步推进人民币国际化,稳步实现资本项目可兑换。


要积极稳妥推动金融业对外开放,合理安排开放顺序,加快建立完善有利于保护金融消费者权益、有利于增强金融有序竞争、有利于防范金融风险的机制。


要推进“一带一路”建设金融创新,搞好相关制度设计。


7、坚持党中央对金融工作集中统一领导


习近平强调,做好新形势下金融工作,要坚持党中央对金融工作集中统一领导,确保金融改革发展正确方向,确保国家金融安全。


要落实全面从严治党要求,建好金融系统领导班子,强化对关键岗位、重要人员特别是一把手的监督。


要扎扎实实抓好企业党的建设,加强理想信念教育,加强党性教育,加强纪律教育,加强党风廉政建设。


要大力培养、选拔、使用政治过硬、作风优良、业务精通的金融人才,特别是要注意培养金融高端人才,努力建设一支宏大的德才兼备的高素质金融人才队伍。


李克强指出,金融是国之重器,是国民经济的血脉


李克强在讲话中指出,要认真学习领会和贯彻落实习近平总书记在这次会上的重要讲话精神。


金融是国之重器,是国民经济的血脉。


要把服务实体经济作为根本目的,把防范化解系统性风险作为核心目标,把深化金融改革作为根本动力,促进经济与金融良性循环。


要创新金融调控思路和方式,继续实施稳健的货币政策,保持货币信贷适度增长和流动性基本稳定,不断改善对实体经济的金融服务。


要积极发展普惠金融,大力支持小微企业、“三农”和精准脱贫等经济社会发展薄弱环节,着力解决融资难融资贵问题。


要加强对创新驱动发展、新旧动能转换、促进“双创”支撑就业等的金融支持。做好对国家重大发展战略、重大改革举措、重大工程建设的金融服务。


要增强资本市场服务实体经济功能,积极有序发展股权融资,提高直接融资比重。


要拓展保险市场的风险保障功能。


要优化金融资源空间配置和金融机构布局,大力发展中小金融机构,不断增强金融服务实体经济的可持续性,着力强实抑虚。


要筑牢市场准入、早期干预和处置退出三道防线,把好风险防控的一道关,健全金融风险责任担当机制,保障金融市场稳健运行,积极稳妥推进去杠杆,深化国企改革,把降低国企杠杆率作为重中之重,有效处置金融风险点,防范道德风险,坚决守住不发生系统性风险的底线。


要坚持从我国国情出发推进金融监管体制改革,增强金融监管协调的权威性有效性,强化金融监管的专业性统一性穿透性,所有金融业务都要纳入监管,及时有效识别和化解风险。


要坚持中央统一规则,压实地方监管责任,加强金融监管问责。


要坚持自主、有序、平等、安全的方针,稳步扩大金融业双向开放。


要加强对金融改革发展稳定的法治、信用、人才保障,创造优良金融生态环境,以优质高效的金融服务推动经济保持中高速增长、迈向中高端水平。


马凯在总结讲话中要求,要切实把思想统一到习近平总书记重要讲话精神上来


中共中央政治局委员、国务院副总理马凯在总结讲话中要求,各地区、各部门特别是金融系统要切实把思想统一到习近平总书记重要讲话精神上来,统一到党中央对金融工作的决策部署上来,增强做好金融工作的责任感和使命感,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,结合各地区、各部门实际,确定工作重点,明确责任主体,强化制度建设,提高队伍素质,促进我国金融业健康发展,确保党的路线方针政策在金融领域切实得到落实。


北京市、福建省、中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会、中国工商银行主要负责同志作大会发言。


中共中央政治局委员、中央书记处书记,全国人大常委会有关领导同志,国务委员,最高人民法院院长,最高人民检察院检察长,全国政协有关领导同志出席会议。


各省、自治区、直辖市和计划单列市、新疆生产建设兵团,中央和国家机关有关部门、有关人民团体,金融系统有关单位,中央军委机关有关部门、武警部队负责同志参加会议。

来源:米筐投资



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